Pénzmosás megelőzése és azonosítás nálunk

A Spartans Casino 2024 óta működik az Anjouan illetékes hatósága által kiadott ALSI-202409038-FI2 számú licenc alapján. Ez a lap összefoglalja, hogyan tartjuk be a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó előírásokat, mikor kérünk Öntől dokumentumot, és mit teszünk adatai védelméért.

Pénzmosás megelőzési elkötelezettségünk

Platformunkat az Anjouan illetékes hatóságának engedélyével, az ALSI-202409038-FI2 számú licenc szerint működteti a Spartans Gaming Ltd. A licenc feltételei megkövetelik tőlünk a nemzetközi pénzmosás elleni standardok (AML/CFT) maradéktalan alkalmazását, és ezt nap mint nap teljesítjük. A felelős üzemeltetés számunkra nem papírfeladat, hanem a bizalom alapja.

Konkrétan ez három dolgot jelent a gyakorlatban: minden játékost személyazonosság alapján azonosítunk, a tranzakciókat kockázati szempontból figyelemmel kísérjük, és a gyanús tevékenységről jelentést teszünk a licencadó hatóságnak. Az itt leírt szabályok minden regisztrált felhasználóra egyformán vonatkoznak, a Spartan statuszszinttől és forgalomtól függetlenül.

• Azonosítás: minden fiókhoz valódi személyazonosság tartozik
• Monitorozás: a betétek és kifizetések rendszerszintű ellenőrzése
• Jelentéstétel: a jogszabályi kötelezettségnek megfelelő bejelentés a hatóság felé

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három ponton

Az azonosítás három pillérben zajlik. Regisztrációkor ellenőrizzük a megadott alapadatokat és a korlátozott országok listáját (ideértve az Egyesült Államokat, az Egyesült Királyságot és Franciaországot). Az első kifizetés előtt a teljes KYC-eljárás lezárása kötelező, feltétlenül. Küszöbértékek átlépésekor, illetve ha a fiók tevékenysége kockázatosnak minősül, további ellenőrzést végezhetünk akkor is, ha korábban már azonosította magát.

• Érvényes, állami által kiállított személyi igazolvány vagy útlevél
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy bankkivonat, 90 napnál nem régebbi
• Fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum: kártya elülső oldala (a középső számjegyek takarva), bankszámlakivonat vagy e-pénztárca képernyőképe

A dokumentumokon szereplő névnek egyeznie kell a fiók regisztrációkor megadott nevével. Harmadik személy nevére kiállított igazolványt, számlát vagy fizetési eszközt nem fogadunk el, és a fiókot sem használhatja más az Ön helyett.

Így zajlik az azonosítás

Lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a jogszerű játékos számára minél kevesebb időt vegyen igénybe, miközben minden jogszabályi ellenőrzés megtörténjen.

• 1. Nyissa meg a fiókbeállításokban az azonosítás (KYC) fület, és töltse fel a kért dokumentumokat
• 2. Rendszerünk automatikusan ellenőrzi a dokumentumok olvashatóságát és érvényességét
• 3. Megbízható compliance-csapatunk kézi felülvizsgálatot végez, szükség esetén kiegészítő dokumentumot kér
• 4. Az eredményről e-mailben és a fiókba érkező értesítésben tájékoztatjuk
• 5. Sikeres azonosítás után a kifizetési kérelmek korlátozás nélkül feldolgozhatók

Határidők és adatvédelem

A dokumentumok elbírálása jellemzően 24-48 órát vesz igénybe; csúcsidőszakban legfeljebb 72 óra. A feltöltött dokumentumok titkosított (SSL/TLS) kapcsolaton keresztül jutnak hozzánk, és elkülönített, hozzáférés-korlátozott tárolóban kerülnek elhelyezésre. Csak az azonosításért felelős munkatársaink érik el őket, külső felekkel nem osztjuk meg azokat. A kifizetéseket egyébként is 24-48 órán belül teljesítjük az ellenőrzés lezárulta után.

Forrás igazolása nagyobb összegeknél

Ha a fiókja forgalma lényegesen meghaladja a szokásos mintázatot, jogszerűen megkérhetjük, hogy igazolja a beérkezett összegek eredetét. Nem az Ön magánélete érdekel minket, hanem a licencünk törvényi kötelezettsége: bizonyítanunk kell, hogy platformunkon tisztességes forrásból származó pénz forog.

Forrásigazolásként elfogadunk munkabér-kivonatot, bankszámlakivonatot, adóbevallási kivonatot, vállalkozói bevétel-igazolást vagy öröklési, eladási dokumentumot. A kérés jellemzően 2 000 000 HUF elérésénél vagy szokatlanul gyors felhalmozásnál merül fel, de minden esetben egyénileg, az adott helyzetre szabott formában tesszük.

Betétek és kifizetések figyelése

Minden betét- és kifizetési tranzakciót rendszerszintű szabályok alapján figyelünk. A kifizetés alapelve a be- és kivonás szimmetriája: oda és ugyanazzal a módszerrel fizetünk ki, amerről és amivel a pénz beérkezett. Ha például Skrillen töltötte fel a fiókot, a nyereményt is Skrillre kérheti, legfeljebb az eredeti betét összegéig, a többlet pedig egy másik regisztrált módszerre küldhető.

Kriptovalutás (BTC, ETH, USDT, LTC, DOGE) tranzakcióknál a blockchain-alapú kifizetés is az azonosított fizetési módra történik, a címek egyeztetésével. Rendellenes mintázat, például jellemzően a minimális játéktevékenység melletti nagy összegű átmenet a fiókon keresztül felülvizsgálatot indíthat.

Mi történik hiányos dokumentumokkal

Ha a kért dokumentumot nem tölti fel, vagy az elbírálás sikertelen, a kifizetési kérelmek feldolgozását felfüggesztjük, amíg az azonosítás nem zárul le. A fiókja, az egyenlege és a lejáratig érvényes bónuszai érintetlenek maradnak, a pénz nem vész el. Súlyos vagy ismétlődő szabálysértés, hamis dokumentum benyújtása vagy harmadik fél nevében történő fiókhasználat esetén azonban a fiókot korlátozhatjuk vagy véglegesen lezárhatjuk, és a licencadó hatóságnak bejelentést teszünk.

Ha egy dokumentumot visszautasítunk, mindig megírjuk az okát, és megadjuk a lehetőséget a helyesbítésre. Kérdés esetén az ügyfélszolgálatunk naprakész válaszokat ad.

• Elutasított dokumentum: új feltöltési lehetőség a hibák kijavítására
• Hiányzó dokumentum: kifizetések felfüggesztve, fiók aktív marad
• Hamis adatok: fiók lezárása és hatósági bejelentés

Dokumentumok megőrzése és törlése

Az azonosítási dokumentumokat a licencünk és a vonatkozó előírások szerint a fiók megszűnésétől vagy az utolsó tranzakciótól számított öt évig őrizzük meg. Ennek oka kettős: egyrészt egy hatósági ellenőrzés során bizonyítanunk kell az azonosítás megtörténtét, másrészt a jogszerű kifizetések későbbi vitáinál ez a mi és az Ön biztonsági hálója is.

Az öt év leteltével a dokumentumokat biztonságosan, visszavonhatatlanul töröljük. Az adatkezelés részletes feltételeiről adatkezelési tájékoztatónk ad teljes körű tájékoztatást, az adatvédelmi jogaira vonatkozó kéréseit pedig a [email protected] címen, illetve a 24 órás élő csevegőben fogadjuk.

Gyakori kérdések

Kötelező az azonosítás már regisztrációkor?

Az alapadatok ellenőrzése regisztrációkor megtörténik, de a teljes dokumentumfeltöltés az első kifizetés kérelme előtt kötelező. Ezt előre is elvégezheti, így a nyereménye kifizetése gyorsabban indul.

Mennyi ideig tart a dokumentumok elbírálása?

Jellemzően 24-48 óra, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óra. Az eredményről e-mailben értesítjük.

Kaphatok kifizetést másik módszerre, mint amivel feltöltöttem?

Alapszabályunk az azonos fizetési mód használata, legfeljebb az eredeti betét összegéig. A többletet a regisztrált, azonosított másik módszerre kérheti.

Miért kérnek tőlem forrásigazolást?

Ha a fiókja forgalma jelentősen meghaladja a szokásos mintázatot, licencfeltétel, hogy a pénz törvényes eredetét igazolni tudjuk. Munkabér-, bankkivonat vagy adós kivonat megfelel.